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龙诚集团多平台变相吸储 网络遍布内地及香港

  龙诚集团的暗生意
  刘弘毅
  “要看你(借钱)用来干吗了,,做生意是3分。”11月22日,盐城市亭湖区新兴镇农民资金合作社财务经理陈冬梅在电话中告诉《中国经营报》记者。在灌南县4家由王明龙直接控制的合作社倒闭后,陈冬梅所在的合作社却没受什么影响。
  2010年的8月18日,25岁的陈冬梅走进江苏博盛投资公司应聘,3个月试用期后,陈冬梅成为江苏博盛投资公司的一名员工,这是江苏龙诚集团旗下十多个公司中的一个。在2012年年初,盐城市亭湖区新兴镇农民资金互助社成立后,陈冬梅就有了双重身份:一个是龙诚集团的员工,另外一个是这家农民资金合作社的财务经理。她的名片被附在一张红色的传单上在盐城市到处散发,上边写着存钱到新兴镇农民资金互助社有奖的信息。
  尽管农民资金合作社必须由农民才能发起,但实际运作中合作社已经成为龙诚集团敛财吸储的工具。
  事实上,合作社仅仅是龙诚集团融资的一个领域,尽管龙诚集团总部已经被愤怒的理财客户砸了个稀巴烂,王明龙也因灌南事件被警方控制。龙诚集团旗下包括黄金操作平台业务及多家公司,依然在正常经营。
  变相吸储
  在龙诚集团一份内部“话术”培训材料中,龙诚集团要求员工许诺每年投入一万元的话,4年后可达收入2万元以上,40年达到1200万元。
  记者调查了解到,在过去的几年间,王明龙编织了一张庞大的网络。龙诚集团下辖江苏锦和担保有限公司、江苏博盛投资有限公司、盐城市龙诚网络有限公司、盐城市新新天地网吧、盐城市龙腾货运运输有限公司、盐城市龙诚国际娱乐会所和江苏龙诚生态旅游公司、盐城新美园置业有限公司等十多家子公司,有员工500多人。不过有几家公司确是王明龙不愿向外界公开的。
  正如农民资金合作社成为龙诚集团吸储的道具一样,炒作黄金也可以是龙诚集团吸储的幌子。
  像许多龙诚集团员工一样,陈冬梅也是通过在网上散播信息招揽生意。她的留言在去年年底被南京一名周姓男子看到,经过沟通,他决定将钱交给陈冬梅理财,。
  陈冬梅称这需要她的领导——总裁王明凤审核。今年2月份,周姓男子和他父亲周焕祥一起走进盐城市华邦国际大厦22层。整层的豪华装修让周先生“没法不信任他”。王明凤告诉周先生,香港永汇集团和他们是战略合作关系,而龙诚集团愿意为其担保以减小风险。
  关于永汇集团的简介全是繁体字和英文。王明凤告诉周先生,龙诚集团在拥有盐城港湾之星的项目投资、江苏多个地市拥有的农民资金合作社、每月产生200万元净利润的物流网等资产,龙诚集团的“强大实力”让周先生感觉“自己的钱少的不好意思”。
  当王明凤领着周先生去财务经理冯苏英处交款时,冯苏英建议其还是不要盖章,以借给董事长王明龙的名义来处理这笔借贷,这样利息可以高一些。出于风险的考虑,周先生拒绝了这一建议,。
  龙诚集团在过去两年间分别在重庆注册了重庆龙旭投资有限公司,在上海注册了上海隆景投资管理有限公司。也主要是为了让公司业务“本地化”,发展下线进行黄金买卖,在当地街头拉人头。其中上海公司在今年国庆节之前已遭上海市普陀区公安局经侦大队调查,国庆节过后,灌南事件发生之前,上海公司的经理被抓。
  在龙诚集团一份内部“话术”培训材料中,龙诚集团要求员工许诺每年投入一万元的话,4年后可达收入2万元以上,40年达到1200万元。树立香港永汇金融集团的高端形象,劝理财客户将钱放入其中。
  发达之后的王明龙建立起王氏基金会,并出任主任。而王氏基金会也成为王明龙吸收资金的一个工具。凡是捐赠给基金会的成员,20万元以下的月固定回报是2%,20万元以上的月固定回报是3%。
  为了尽可能地积攒资金,王明龙甚至还动员员工将每月工资的一部分作为本金存进公司理财,每月按照3%的利息在次月与工资一起发放。
  复杂的生意经
  永汇贵金属有限公司的法人代表就是王明龙,在龙诚集团内部多份会议纪要上,也显示永汇金融集团就是龙诚集团旗下子公司。
  龙诚集团的业务员将永汇贵金属公司描述为国际上少数几家能够开展对冲业务的大公司,并拥有20年以上经验的知名专家团队。但是记者在龙诚集团发现了一份签署于2012年6月28日的网站建设合同,上边显示由龙诚集团付费2万元建设一个名为“永汇贵金属有限公司”的网站。而这家公司的法人代表就是王明龙。在龙诚集团内部多份会议纪要上,也显示永汇金融集团就是龙诚集团旗下子公司。
  在一份《永汇金融集团市场制度》中,对于业务人员的提成分为黄金投资和普通理财投资。前者按照客户存量的多少,给予每手75至85美元的提成,%%的月提成。每500盎司为一手。
  龙诚集团下属的江苏博盛投资有限公司也是供黄金理财客户操作的平台。在其官方网站上,江苏博盛是一家“拥有世界先进的黄金在线交易平台,设立大户室、VIP室,为客户提供准确、及时、高效的交易服务,并有20多名持中高级黄金分析资格证书的资深黄金交易专家,不间断24小时为客户提供交易指导”的大公司。名义上是在介绍人头炒黄金从中收取代理费,但实际上却将客户的资金挪用,用来获取更高收益。
  一份签署于今年4月21日、由永汇金融集团、永汇贵金属有限公司和许志强的三方合作协议中,三方达成一致意见:由许志强利用在金融投资领域的影响力介绍客户在永汇贵金属有限公司开户,永汇贵金属有限公司为许志强新增开始一个账户组,根据许志强的需要“在后台做出虚拟的操盘数据和截图”。
  经许志强介绍的客户资金在进入永汇贵金属有限公司后,%的利息支付给许志强。作为双方合作的一个条件,永汇金融集团向许志强借款。双方约定,在客户资金到账48小时内,将客户资金的一半借给许志强。当许志强向永汇金融集团借款超过1000万元时,许必须提供借款额度一半以上的资产担保。
  林子丰是王明龙在香港开展经营活动的代理人。2011年9月5日,王明龙通过设在香港的龙诚资产管理有限公司每月付给林子丰25000港元外加5000元的交通费。在林子丰的帮助下,永汇贵金属有限公司拿到了香港金银业贸易场行员营业牌照,并注册了永汇金融集团。
  2011年11月14日,林子丰从香港给王明龙寄来一套关于“永汇贵金属有限公司”的资料,其中提到永汇贵金属有限公司在永亨银行开设了一个号码为428046-200的基本账户。其业务包括户口转账、账户查询、外币及黄金买卖指示等业务。

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